IFAは資産運用においてどのようなメリットがある？今すぐ使えるIFAの豆知識を紹介

独立系ファイナンシャルアドバイザーを略してIFAと呼びますが、ここではIFAの豆知識をご紹介しています。資産運用には色々な手法があるけれども、専門家に相談して自分に合う方法を教えて欲しい、資産運用を始めたけれども現状のやり方で良いのか不安など色々な疑問や不安を持つ人は多いといえます。不安および疑問を持ったまま運用していてもスムーズに行うことは困難、費用が掛かってもIFAといった専門家に相談することで解決に導いてくれます。

IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーという意味

近年、将来設計のため投資を始めたり、保険等の購入を検討されたりする方も増えています。そのような方の中には、銀行等でファイナンシャルプランナーのコンサルタントを受けられることを検討している方もおられるのではないでしょうか？ファイナンシャルプランナーは金融等の専門知識を有していますので、コンサルを受けることは一見すると良いことのように思われますが、注意が必要です。何故なら、企業内における専門家は社員でもあるため。顧客のためというよりはどうしても所属先の企業の利益となる商品を進めがちです。そこで、コンサルタントを受ける場合、IFAを選択すると良いでしょう。IFAとは企業に属しない独立系ファイナンシャルアドバイザーを意味し、企業に属さず公正中立な立場でアドバイスやコンサルする職業のことを指します。このアドバイザーは、企業に属さず依頼者に利益なるようような将来設計等をすることによって報酬を得ますので、依頼者のためにならない商品を勧められる恐れは低いため安心です。

IFAは現状の資産状況の分析を担当する

IFAとは、分かりやすく説明すると独立系のファイナンシャルアドバイザーのことになります。普通なら金融機関や証券会社に勤めて働くことになるのですが、IFAは固定の金融機関に所属していなくても働くことができるため、自由度が高くて実力次第でどんどん利益を上げることもできるなど夢が沢山あります。 そんな魅力溢れる業種の一つですが、一体どのような仕事内容になっているかについては知らない方も多いと思います。そんな方のために詳しく紹介していくと、基本的には現状の資産状況の分析を行って、それを担当していくのが一番の仕事です。 これから資産運用を始める顧客に対して中立的な立場からアドバイスをしていくことになるので、豊富な金融知識と高いコミュニケーション能力を持っていることは必須と言えるでしょう。 また、状況を的確に判断して分析していく高い能力も必要になってきます。より具体性のある内容を提供することが重要になってくるので、これから目指す場合にはしっかりと学んでから挑戦してみることをおすすめします。

IFAは金融商品に関するプロフェッショナル

IFAとは独立、中立的な立場から資産運用のアドバイスをする専門家です。日本では「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼びます。アドバイザーは証券会社や銀行所属している人がほとんどですが、IFAは銀行等から独立した人が多くを占めています。多くの専門的知識と業務経験を基に、市場動向の分析や株、債券、投資信託のといった金融商品の説明及びアドバイス、仲介を行います。日本のIFAの全ては「金融商品仲介業者」の登録をしているため、提携している証券会社や銀行などの金融機関の商品を売買するための仲介を行えますが、あくまで独立した立場でアドバイスをするため、証券会社などの営業方針に縛られることがありません。一人の投資家として中立な目線でアドバイスすることができます。 日本ではまだあまり馴染みがないですが、金融先進国である欧米ではIFAは医師や弁護士と並ぶ地位を確立しており、投資家にとって必要不可欠な存在になっています。

IFAは資産運用のアドバイスを行う知識豊富な専門家

資産運用を行っていたり検討されていたりしてますか。資産運用とは、とても繊細なものになっていて一人ではどうにもできません。専門的な知識を持っている人にはなおさらです。その時に役立つのがIFAになります。IFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザーつまり、金融商品仲介業者のことを指します。他の言葉で表すと、資産や金融のことに関することの専門家です。特定の金融の機関や組織に属さず、独立した立場つまり中立した立場でアドバイスを送ってくれるため、大変便利です。どこかの組織に所属しているとそれよりの意見になったしまいますが、その心配もいりません。資産の運用を行う際に、専門の知識を持っていなかったり、周りの人にそういう人がいなかったりするからやめておいた方も少なからずいるかもしれません。しかし、IFAがいると、何もわからなくても大丈夫で安心して資産運用を行うことができます。IFAという専門家も世の中にいますので、そういった人たちを有効に活用して、資産運用を上手く行いましょう。

IFAは常に中立的な視点で意見する

IFAはIndependent Financial Advisorの略で、独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれています。
銀行や証券会社など特定の金融機関から独立することで、中立的な視点で資産運用のアドバイスを行います。
顧客側からすると特定の金融機関などと関係が深いファイナンシャルアドバイザーの意見は、関わりが深い金融機関に近い意見がどうしても多くなり判断しづらくなる場合があります。
IFAは既存の金融機関から独立した経営方針の下で、顧客側に立った中立的な意見を聞くことが出来るので幅の広い選択をすることが可能です。
IFAはほとんどが小規模で身軽なので、顧客ファーストの観点に立っていて相談するメリットは大きいです。
日本では2019年の時点でIFA企業は約9000程でアドバイザーの人数も約4000名程度と、世界的にもまだまだ少ないのが現状ですが資産運用の必要性が高まる今後需要は高まると予測されています。

IFAは特定の金融機関に縛られない

昔は大手の証券会社や銀行で働くことが一番重要であるかのように言われてきたと思いますが、近年は様々な雇用体制が整ってきたこともあって、企業に所属しない自由な働き方ができる業種が多く登場するようになってきました。
その代表格と言えるのがIFAで、金融機関に縛られることなく伸び伸びとした働き方を行っていきたいと希望するなら、ぜひIFAを目指してみてはいかがでしょうか。
IFAにすることで得られるメリットとしては、機関に縛られることがないので自由に働ける環境が整うことはもちろんのこと、中立的な立場で顧客と向き合い、常に専門的な提案をしてアドバイスも可能になるのでストレスフリーな働き方改革を可能にしている点です。
また、顧客と直に長期のパートナーシップを築くこともできるようになるので、とり密接した関係性を大事にしながら長期のサポートが行えることはとても良い変化だと感じます。

IFAは金融商品の多様化によって需要が増した

資産運用のアドバイザーであるIFAは、以前は一部の人だけが利用するサービスというイメージが強かったです。
しかし近年では金融商品も多様化しており、またインターネットによる資産運用が活発化している時代なので、一昔前に比べると需要もかなり増したと言えます。
最近では貯蓄よりも投資にシフトしている人も多いことから、IFAも積極的に活用されています。
当然ながら資産運用には金融の知識が不可欠ですが、独自でポートフォリオに適した金融商品を購入したり、売買のタイミングを見極めるのはハードルが高いです。
だからこそIFAで様々なアドバイスをもらったり、株や債券の売買を仲介してもらうことによって、専門的な知識がなくても資産運用を始められるようになります。
逆に証券会社の立場からしても、インターネットでの取引が普及したことで手数料を抑えられたり人件費のコストを削減できるメリットがあるので、顧客に対して十分なサービスを提供できるようになります。

IFAに相談する前に知っておくべきこと

IFAは資産運用に関するアドバイスを提供し、クライアントが資産形成を行うための手助けをします。
しかし相談する前に知っておくべきことがいくつかあります。
まずIFAは、独立系の金融アドバイザーであることが多く、特定の金融商品に偏りがなくクライアントのニーズに合わせた最適な商品選定が可能です。
しかし証券会社から手数料を受け取ることで収益を得るため、クライアントに不利益な商品を勧める可能性もあります。
そのため提供するアドバイスや情報を疑問視し、クライアント自身で資産運用に関する知識を深める必要があります。
資格や実績を確認することも大切です。
過去の実績や評判を確認することで信頼性を判断することができます。
また自分自身の資産運用の目的やリスク許容度を明確にすることも必要です。
自分の目的やリスク許容度を明確にすることで、的確なアドバイスを受けることができます。
自分の資産運用について理解を深め、提供された情報やアドバイスについて適切な判断をすることができます。
さらに相談料や手数料が発生することがあります。
初回は無料で行っている場合もありますが、手数料が必要な場合もあります。
費用について確認し、予算内での資産運用が可能かどうかを把握することも大切です。

IFAはアフターフォローのタイミングが大事

IFA(Independent Financial Adviser)とは、独立系の金融アドバイザーのことを指します。
顧客に対して投資や保険などの金融商品を提供するだけでなく、顧客のライフプランに合わせた総合的なアドバイスを行うことが求められます。
そのためアフターフォローは非常に重要な役割を果たします。
金融商品を購入した後、定期的に顧客と面談を行い、資の状況や保険の見直しの必要性などを確認します。
資産運用の相談や、ライフプランの見直しのアドバイスを行うこともあります。
株価の大幅な変動や金利の上昇など、マーケットの変動が起こった場合は顧客にアドバイスを行い、適切な投資先の選択やリスク管理の方法を提案することが求められます。
保険の更新時期になった場合、IFAは顧客とともに保険の見直しを行いライフプランに合った保険商品を提案することが重要です。
以上のようにIFAのアフターフォローは金融商品の購入後から長期にわたって行われます。
顧客のライフプランや資産運用の状況に応じて、適切なアドバイスを提供することが求められるため、IFAは顧客とのコミュニケーションを大切にし信頼関係を築くことが重要です。

IFAには確かな金融知識と倫理観が必要

金融機関に所属しない形で自由に働けるのがIFAの最大のメリットと言えますが、実際に第一線で活躍していけるような優秀なIFAの専門になりたいと希望している場合、圧倒的な金融知識と倫理観を兼ね備えていることが何よりも重要になってきます。
実際に顧客を相手にしていくので、相手が思っている疑問点などを的確に応えられるくらい豊富な金融知識を持っていることは当然として、世渡りをしていく上で大切な倫理観も持ち合わせていないと大いに活躍することはできないでしょう。
IFAとして今後も多くの方達と触れあいながら働いていきたいと考えているなら、一般的な常識を身に付けて受け答えの良さを意識していくようにすること、金融のあらゆる知識を学んで瞬時に披露できるくらいにまでレベルを上げることが大切になってきます。
後は常にやる気を持っていることです。
どんな時も真剣に向き合ってサポートできる状態を作ることが重要になってくるので、日頃から素晴らしい対応を意識するようにしてみてはいかがでしょうか。

IFAは誠実かつ丁寧な対応力が必須

IFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザー、つまり金融商品仲介業もしくはその業者のことを指します。
特定の組織に属することなく、独立した立場で顧客の資産運用をサポートするものです。
仲介業務が主になるために誠実かつ丁寧な対応力が必須になります。
サポートは、真心と、丁寧かつ臨機応変に対応できることが重要です。
もしそれらが一つでも欠けてしまった場合、本当に自分を大切にしているのかという不信感を相手に与えてしまい、信頼度も失墜してしまいます。
他にも、予想外のことが起きてしまった場合に対応ができなくなってしまう場合もあります。
最悪のケースでは顧客が次第に離れていって、IFAとして仕事が成り立たなくなってしまうかもしれません。
少しでも興味を持ったら調べてみるのもありです。

IFAはマメな連絡をできる人が向いている

IFAとは「Independent Financial Advisor」の略称のことであり、日本では一般的に独立系ファイナンシャルアドバイザーとして親しまれている存在になります。
また、金融商品仲介業や金融商品仲介業者と称されることもあるのが特徴です。
IFAの魅力としては、証券会社など特定の金融機関に属さずに仕事ができることで、独立したかたちで自由に投資アドバイスや金融商品の説明などをしていけるようになるため、顧客の資産運用のサポートをもっと自分らしく行っていきたいのであればぜひ目指してみてはいかがでしょうか。
そして、どのような方がIFAに向いているのかというと、マメな連絡ができて細かいことにまで意識を向けられるような人だと言えます。
基本的には顧客の相談や商品提案を行うことがメインになるので、顧客が何を求めているかを明確に知ることができる能力に長けていることはもちろん、様々な企業と連携して連絡できるような積極性のある方が最も向いていると言えるからです。

IFAはコミュニケーションスキルが求められる

IFAとは、Independent Financial Advisorの略で、日本語では独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれています。
金融アドバイザーの一種で、中立的な立場から顧客の立場に立った金融アドバイスをすることができる仕事です。
様々なスキルが求められる仕事ですが、IFAに求められるのがコミュニケーションスキルになります。
顧客は、自分の生活に直結する資産について相談をしているため、大事な資産について相談できるように信用してもらうことが重要となってきます。
そのためにもコミュニケーションをしっかり行っていく、ということは必須と言えます。
顧客の要望を聞き出すことも必要です。
顧客の希望を聞くためには傾聴するということが重要となる上、ニーズに応えるための商品を提案を行うことが求められます。
その商品のメリット・デメリットの説明や、契約につなげるためにもコミュニケーションは重要な技術と言えます。

高い独立性がIFAの魅力であり強みでもある

何が起こるか分からないこれからの時代、自分や家族の金融資産はしっかりと守っていかなくてはなりません。
そのためには稼いだお金をただ銀行に預けたままにしておくのではなく、適切な資産運用を行うことをおすすめします。
ですがどのような運用をすれば良いのか分からない人や勉強する時間が取れないという人は、高い独立性が魅力のIFAにお願いをすると良いです。
このIFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザーの英語の頭文字を取ったもので、既存の金融機関から独立した経営方針の下で中立的な立場を維持し、現在の顧客の状況に応じて金融に関するアドバイスをする人のことを指します。
株や債券、投資信託などの金融商品の説明や金融市場動向の分析、資産配分の方法などに関する助言をしっかりと行ってくれます。
こういった専門的な人材が一人でもそばにいると、金融面で困った時にすぐ連絡することが可能です。
状況に応じた対策を提案してくれるので、頼りにする価値は非常に高いといえます。
まずは数人のIFAに連絡を取り、資産運用の相談から始めてみてはいかがでしょうか。